Servicios
¿Por qué elegir nuestros servicios?
La experiencia, la claridad en los procesos y un enfoque centrado en el cliente son los pilares de nuestra filosofía. En Palm Finanzas SL, entendemos que cada cliente es único, por lo que ofrecemos soluciones integrales y adaptadas a necesidades específicas. Nuestro compromiso con la transparencia y la innovación nos posiciona como la consultora de referencia en el sector financiero
Nuestros servicios
Planificación Financiera Personalizada
Creamos planes financieros adaptados a tu situación personal y objetivos de vida. Analizamos tu capacidad de ahorro, riesgo y horizonte temporal para diseñar estrategias que maximicen tu patrimonio. Te acompañamos en cada paso hacia la independencia financiera con herramientas y seguimiento continuo.
Asesoramiento Hipotecario Especializado
Te ayudamos a conseguir las mejores condiciones hipotecarias del mercado comparando ofertas de múltiples entidades. Gestionamos todo el proceso de solicitud, negociación y firma para que obtengas el máximo ahorro. También asesoramos en renegociación de hipotecas existentes y decisiones de compraventa inmobiliaria.
Gestión de Inversiones Personales
Desarrollamos carteras de inversión diversificadas adaptadas a tu perfil de riesgo y objetivos financieros. Realizamos seguimiento continuo y rebalanceos periódicos para optimizar la rentabilidad de tus ahorros. Te explicamos cada decisión de inversión para que entiendas y controles tu patrimonio en todo momento
Gestión Patrimonial y Herencias
Especializados en la gestión de patrimonios complejos y procesos hereditarios, optimizando la carga fiscal y facilitando la transmisión generacional. Planificamos donaciones estratégicas y estructuramos seguros de vida como herramientas de protección patrimonial. Aseguramos que tu legado familiar se preserve y transmita de la forma más eficiente posible.
Dirección Financiera Temporal
Proporcionamos servicios de dirección financiera senior cuando tu empresa lo necesita, sin el coste de una incorporación permanente. Implementamos controles financieros, mejoramos procesos y proporcionamos liderazgo estratégico al equipo. Ideal para empresas en crecimiento, reestructuraciones o períodos de transición que requieren experiencia financiera de alto nivel.
Formación Financiera Directiva
Desarrollamos las competencias financieras de CEOs y equipos directivos mediante programas formativos especializados y prácticos. Nuestros talleres combinan teoría financiera con casos reales del sector, dotando a los directivos de herramientas para la toma de decisiones. Cubrimos desde fundamentos contables hasta análisis avanzado de inversiones y control de gestión
Optimización Fiscal Empresarial
Analizamos tu estructura fiscal y societaria para identificar oportunidades de optimización legal que reduzcan tu carga tributaria. Gestionamos reestructuraciones societarias y planificamos operaciones corporativas minimizando el impacto fiscal. También realizamos due diligence fiscal en procesos de compraventa o fusión para proteger tu inversión.
Gobierno Corporativo Familiar
Especializados en empresas familiares, diseñamos protocolos y estructuras de gobierno que aseguren la continuidad generacional del negocio. Facilitamos la creación de consejos de familia y desarrollamos planes de sucesión que mantengan la armonía familiar. Ofrecemos mediación profesional para resolver conflictos que puedan afectar tanto a la familia como al negocio